勧誘方針
「金融サービスの提供に関する法律」に基づき、当代理店の金融商品の勧誘方針を次のとおり定めておりますので、ご案内いたします。
- 保険法、保険業法、金融サービスの提供に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。
- お客さまに商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得、研さんに励むとともに、説明方法等について工夫し、わかりやすい説明に努めてまいります。
- お客さまの商品に関する知識、経験、財産の状況および購入の目的等を総合的に勘案し、お客さまに適切な商品をご選択いただけるよう、お客さまのご意見と実情に沿った説明に努めてまいります。
- 市場の動向に大きく影響される投資性商品については、リスクの内容について、適切な説明に努めてまいります。
- 商品の販売にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分配慮いたします。
- お客さまに関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。
- お客さまのご意見、ご要望等を、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。
- 万一保険事故が発生した場合には、保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めてまいります。
- 保険金を不正に取得されることを防止する観点から、適正に保険金額を定める等、適切な商品の販売に努めてまいります。
取扱代理店（当社）の権限
生命保険相談所
［損害保険］
・当社は保険会社との委託契約に基づき、保険契約の締結・保険料の領収・保険料領収証の交付・契約の管理業務等の代理店業務を行っています。したがいまして、当社募集人にお申込いただき有効に成立したご契約は保険会社と直接契約されたものとなります。
・当社は告知受領権を有しています。お客さまに告知いただいた保険申込書（告知書）の記載内容が事実と異なる場合はご契約が解除や無効になったり、保険金をお支払いできないことがありますので、正しく告知頂きますようお願いいたします。
［生命保険］
・当社の生命保険募集人は、お客さまと保険会社の保険契約締結の媒介を行う者で、保険契約締結の代理権はありません。したがいまして、保険契約はお客さまからの保険契約のお申込に対して保険会社が承諾したときに有効に成立します。また、ご契約の成立後にご契約の内容を変更等される場合にも、原則としてご契約内容の変更等に対する保険会社の承諾が必要となります。
・当社の募集人は告知受領権を有していません。募集人に口頭でお話しされても告知をしたことにはなりませんので、所定の告知書で正しく告知いただきますようお願い申し上げます。
当社の比較推奨販売方針について
・ご指定の保険会社や商品がない場合は、以下の当社方針に基づき、保険商品をご案内いたします。
・当社が取扱可能な保険会社の中で、お客さまがご指定になる保険会社や商品があれば、始めにお申し付けください。
・ご意向を把握させていただいた上で、ご指定の保険会社商品をご案内いたします。
・この推奨販売方針は、保険会社および商品の選択において、お客さまのご意向を妨げるものではありません。
当社の取扱い保険会社
［損害保険会社］（２社）
・三井住友海上火災保険株式会社（代申）
・あいおいニッセイ同和損害保険株式会社
［生命保険会社］（６社）
・三井住友海上あいおい生命保険株式会社（代申）
・エヌエヌ生命保険株式会社
・マニュライフ生命保険株式会社
・オリックス生命保険株式会社
・ソニー生命保険株式会社
・メットライフ生命保険株式会社
【損害保険】
●個人・法人のお客さま
当社での販売件数が多く、商品内容に習熟していることから、原則として代申会社である「三井住友海上火災保険株式会社」の商品を推奨させていただきます。
【生命保険】
●法人のお客さま
・当社が取扱可能な保険商品の中から、商品特性や保険料水準等に関するお客さまのご意向を把握させていただいた上で、ご意向に沿った商品をご案内させていただきます。
●個人のお客さま
・当社での販売件数が多く、商品内容に習熟していることから、代申会社である「三井住友海上あいおい生命保険株式会社」の商品を推奨させていただきます。
・当該生命保険会社での取扱の無い商品については、当社が取扱可能な他生命保険会社・商品を適切に選択し、ご提案させていただきます。
・お客さまの関心が高まりつつあると当社が判断する保障をタイムリーにご提案するため、推奨保険会社・商品以外の新発売の商品等も、ご提案させていただくことがあります。
・お客さまがご指定になる保険会社や商品のある場合は、当該商品をご提案させていただきます。